Penta Bank: Europäische Bank für KMU und Unternehmen

Die Penta Bank ist ein deutsches Fintech-Unternehmen, das in Zusammenarbeit mit der Solarisbank ein Geschäftskonto mit einer deutschen IBAN und Debitkarten für Unternehmen anbietet.

Das Konto wird mit Penta Bank BIC und SEPA für internationale Zahlungen geliefert. Das Penta Geschäftskonto ist für Startups, Freiberufler, KMU, AG, GmbH, GbR, KG und UG konzipiert. Das Hauptmotiv der Pentabank ist es, KMU zu helfen, zu wachsen, da der Prozess der Eröffnung eines Bankkontos für kleine Unternehmen in der Regel umständlich ist, während die KMU von traditionellen Banken unterversorgt bleiben.

Vorteile der Eröffnung eines Penta-Geschäftskontos

  • Sie erhalten eine Visa Business Debitkarte
  • Gebührenfreie Stripe-Verarbeitung des ersten Transaktionsvolumens von bis zu 40.000 Euro
  • Startups erhalten bis zu 5.000 Euro Rabatt auf Amazon Web Services (AWS)
  • Einlagensicherungssystem mit einer Obergrenze von 100.000 Euro
  • Integration von Buchhaltungstools wie DATEV, Lexoffice, Debitoor und Billomat
  • Online-Präsenz auf mehreren Plattformen (Facebook, LinkedIn, Twitter, Google, etc.) mit nur einem Klick über Sellwerk

Wie Pentabank funktioniert

Penta-Kunden können über die Penta-Bank-Website oder die Penta-App auf die Dienstleistungen der Bank zugreifen. Die Bank verfügt über mehrere Apps, die für den Geschäftsbetrieb wichtig sind. Penta-Apps sind für Android und iOS verfügbar.

Um sich für ein Penta-Geschäftskonto anzumelden, muss die Unternehmung in Deutschland registriert sein. Sie müssen sich mit Hilfe von IDnow VideoIdent verifizieren. Sie können eine unbegrenzte Anzahl von Geschäftskonten eröffnen, aber jedes Konto muss einzeln eröffnet werden und den Registrierungsprozess separat durchlaufen.

Es ist derzeit nicht möglich, mehrere Konten für dasselbe Unternehmen zu eröffnen oder dieselbe E-Mail-Adresse für mehrere Konten zu verwenden. Sie sind berechtigt, ein Geschäftskonto für Ihr deutsches Unternehmen zu eröffnen, auch wenn Sie im Ausland wohnen.

Lesen Sie weiter über Bankkontos

Penta Dienstleistungen und Produkte

Penta bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für seine Kunden an. Neben dem Geschäftskonto mit IBAN erhalten Sie Buchhaltungsdienste und Tools für die Verwaltung von Ausgaben. Außerdem können Sie auch einen Penta-Kredit beantragen, um Ihr Unternehmen zu erweitern.

Buchhaltungstools

Die im Penta-Geschäftskonto integrierten Buchhaltungstools sind DATEV Unternehmen Online, DATEV Dokumenten-Imaging-Service (nur für Nutzer des Premium-Tarifs), Lexoffice, Debitoor, Paperwork, Billomat, Accounting Butler, sevDesk, Candis und FastBill.

Mit Penta erhalten Sie Visa-Karten für Ihre Mitarbeiter, so dass Sie sich nicht eine einzige Karte teilen müssen. Ihr Team kann Zahlungen vorbereiten, die Sie dann genehmigen können, wobei Sie viele Zahlungen mit nur einer TAN (Transaktionsauthentifizierungsnummer) genehmigen können.

Die Penta Bank bietet eine Beratung für die Eröffnung einer UG oder GmbH in Deutschland innerhalb von 7 Tagen an. Sie werden von einem Rechtsanwalt, Notar und Steuerberater bei der Gründung Ihrer Gesellschaft beraten. Darüber hinaus erhalten Sie Vertragsvorlagen für Mitarbeiter (Vollzeit, Teilzeit, Freiberufler), Geschäftsführer sowie Beratung bei der Erstellung Ihrer Website-AGB.

Penta Geschäftskonto

Die Penta Bank ist nur für Existenzgründer, Freiberufler, kleine und mittlere Unternehmen mit Sitz in Deutschland und Italien verfügbar. Das Konto ist auch für gängige Rechtsformen wie AG, GmbH, GbR, KG oder UG erhältlich. Wenn Sie ein Geschäftskonto bei Penta eröffnen, ist das Konto mit einer Business-Visa-Karte verknüpft, mit der Sie überall auf der Welt Bargeld abheben können.

Penta Unterkonten

Penta-Unterkonten sind zusätzliche Konten zu Ihrem bereits bestehenden Penta-Konto. Jedes Unterkonto hat seine eigene IBAN, mit der Sie Geld empfangen und senden können. Unterkonten können für die Bildung von Steuerrücklagen, die Verwaltung von Teams oder für Investitionen genutzt werden. Der Kontoverwalter kann Ihren Mitarbeitern oder Ihrem Buchhalter erlauben, einige oder alle Unterkonten einzusehen.

Penta-Gebühren

Penta KontoplanPenta Bank PreisePenta Bank Merkmale
Starter9€/Monat (+ MwSt.)– 2 Benutzer (zusätzlicher Benutzer 2 €/Monat pro Benutzer)
– 2 Karten (zusätzliche Karte 2 €/Monat pro Karte)
– 100 ausgehende SCTs
– 1 Unterkonto (zusätzliches Unterkonto 4 €/Monat pro Unterkonto)
– 2 Abhebungen am Geldautomaten
– 100 kostenlose ausgehende SEPA-Überweisungen pro Monat, Lexoffice, Debitoor, DATEV Unternehmen online
Komfort19€/Monat (+ MwSt.)– 5 Nutzer (Zusatznutzer 2 €/Monat pro Nutzer)
– 5 Karten (Zusatzkarte 2 €/Monat pro Karte)
– 300 ausgehende SCTs
– 4 Unterkonten (Zusatzunterkonto 4 €/Monat pro Unterkonto)
– 3 Geldautomaten-abhebungen
– 300 kostenlose ausgehende SEPA-Überweisungen pro Monat, Lexoffice, Debitoor, DATEV Unternehmen online
Unternehmen49€/Monat (+ MwSt.)– 15 Benutzer (zusätzlicher Benutzer 2 €/Monat pro Benutzer)
– 15 Karten (zusätzliche Karte 2 €/Monat pro Karte)
– 600 ausgehende SCTs
– 6 Unterkonten (zusätzliches Unterkonto 4 €/Monat pro Unterkonto)
– 9 Abhebungen am Geldautomaten
– 600 kostenlose ausgehende SEPA-Überweisungen pro Monat, Lexoffice, Debitoor, DATEV Unternehmen online

Länder, in denen Penta verfügbar ist

Derzeit wird Penta in Deutschland und Italien unterstützt. Bislang war die Bank nur für deutsche Unternehmen verfügbar. Die Bank plant jedoch, ihre Tätigkeit auf andere europäische Länder auszuweiten. Für einige Arten von Unternehmen können Sie ein Konto eröffnen, auch wenn Sie sich im Ausland befinden, solange das Unternehmen in Deutschland oder Italien registriert ist.

Von der Penta Bank und ihrem Kundendienst unterstützte Sprachen

Die Bankdienstleistungen und der Kundensupport der Penta Bank sind auf Englisch, Italienisch und Deutsch verfügbar. Sie können die Bank per Telefon, über soziale Medien und per E-Mail kontaktieren. Die Bank hat eine Slack-Community, wenn Sie mit dem Penta-Team sprechen möchten.

Ist die Penta Bank sicher?

Penta bietet seine Bankdienstleistungen über die Solarisbank AG an, die als Vollbank unter der Aufsicht der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Europäischen Zentralbank steht. Ihre Einlagen sind bis zu 100.000 Euro durch den Europäischen Sicherheitsfonds geschützt.

Penta verwendet mehrere Sicherheitsebenen und eine 2-Faktor-Authentifizierung nach PSD2-Standard, um Ihre Daten zu schützen. Bei jeder Überweisung wird Ihnen per smsTAN ein Code auf Ihr Smartphone gesendet. Die Eingabe dieses Codes ist erforderlich, um eine ausgehende Transaktion zu bestätigen. Der Code wird nur an das Gerät gesendet, das mit Ihrem Penta-Konto verbunden ist.

Penta Bank Kundenrezensionen

Die Penta Bank hat 784 Bewertungen (Januar 2022) auf der Penta TrustPilot-Seite. Die Bank hat eine Nutzererfahrungsbewertung von 4,4 von 5 Sternen. Einige Nutzer äußerten sich jedoch unzufrieden darüber, dass die Bank ihre Geschäftskonten nicht genehmigte, obwohl ihre Banken in Deutschland registriert sind.

Penta-Alternativen

Es gibt andere Banken, die mehr oder weniger ähnliche Dienstleistungen in Deutschland und Italien anbieten. Andere Online-Banken in Deutschland, die Sie erkunden können, um eine bessere Wahl zu treffen, sind:

bunq Deutschland

Seit dem 22. April 2021 ist bunq die erste Online-Bank außerhalb Deutschlands, die deutsche IBANs anbietet. Derzeit ist die bunq IBAN für deutsche Kontoinhaber nur für neue Kontoinhaber mit Privatkonten verfügbar.

N26 beste Bank in Italien im Jahr 2021 / N26 Italian IBAN

N26 rangiert auf Platz 1 der Forbes-Liste der besten Banken der Welt im Jahr 2021. Sie wird als die beste Bank in Italien und Österreich eingestuft. N26 hat die italienische IBAN im Jahr 2020 eingeführt. Das bedeutet, dass alle N26-Konten, die in Italien eröffnet werden, automatisch eine italienische IBAN haben werden.

Revolut Deutschland

Revolut hat im November 2020 Open Banking für deutsche Nutzer eingeführt, um ihnen zu ermöglichen, ihre Konten bei anderen Banken wie Deutsche Bank, ING-DiBa, Comdirect, Commerzbank und Sparkasse mit der Revolut App zu verbinden und alle ihre Transaktionen einzusehen.