Les crypto-monnaies ont été la classe d’actifs la plus performante cette année. Alors que le bitcoin a augmenté de plus de 100 %, les principaux indices se sont accrus de moins de 20%.
Cela a conduit à un regain d’enthousiasme pour les crypto-monnaies chez les gens du monde entier. Les événements liés aux crypto-monnaies se vendent et la recherche d’un mot-clé comme « gagner de l’argent en crypto » sur Google a augmenté. Cet optimisme a conduit de nombreux analystes à prédire que la hausse du prix du bitcoin ne fait que commencer. John McAfee, pionnier renommé de la cybersécurité, a prédit que le prix d’un bitcoin pourrait atteindre 1 million de dollars. Mais McAfee a admis à plusieurs reprises qu’il aimait faire des coups de pub.
Dans le même temps, de nombreuses personnes perdent de l’argent chaque jour à cause d’arnaques aux crypto-monnaies. Dans cet article, nous allons examiner les cinq principales arnaques aux crypto-monnaies et la façon dont vous pouvez les éviter.
Contenu
Arnaque à la crypto-monnaie OneCoin
- L’arnaque OneCoin est l’une des plus grandes arnaques aux crypto-monnaies de l’histoire.
- La fondatrice de OneCoin, Ruja Ignatova, a disparu en 2017 près du moment où un mandat d’arrêt un mandat secret américain a été déposé pour son arrestation.
- Les procureurs américains ont allégué que le plan avait rapporté environ 4 milliards de dollars dans le monde.
1. Une initial coin offering (une offre initiale de jetons)
Une initial coin offering (ICO) est une méthode utilisée par de nombreuses entreprises blockchain pour lever des fonds. Elle est créée pour refléter ce qui se passe dans les offres publiques initiales (IPO). Contrairement aux IPO, les ICO ne sont pas réglementées et ont un caractère mondial. En outre, les entreprises qui proposent des ICO ne sont pas tenues de fournir des détails sur leurs revenus et leur bilan. La plupart d’entre elles n’ont ni l’un ni l’autre.
Ces dernières années, les investisseurs ont investi près de 10 milliards de dollars dans les ICO. Block.one a levé en 2017 plus de 4 milliards de dollars auprès des investisseurs. C’est un quart de ce qu’Alibaba a levé lors de son introduction en bourse en 2014. Telegram, l’application de messagerie populaire, a levé plus de 1,7 milliard de dollars dans les ICO.
Malheureusement, la plupart des personnes ayant investi leur argent dans certaines de ces ICO. La raison pour laquelle ces offres sont des arnaques est que le processus de lancement d’une offre est très facile. N’importe qui peut utiliser les nombreux modèles d’ICO disponibles en ligne et tromper les gens. En effet, en 2017, une entreprise appelée Useless Coin a levé plus de 54 000 USD auprès d’investisseurs. Sur son site Web, l’entreprise avait dit aux investisseurs qu’ils utiliseraient les bénéfices pour « acheter des choses ».
Pour vous protéger des arnaques liées aux ICO, nous vous recommandons tout simplement de ne pas vous en approcher. Ignorez les sites Web flashy, les belles personnes dans la section Équipe et le faux produit qu’ils vendent.
2. Fonds d’investissement en cryptomonnaies
Dans l’industrie financière traditionnelle, les gestionnaires d’investissement doivent être réglementés. Aux États-Unis, chaque gestionnaire de fonds doit être réglementé par la SEC. Cette réglementation contribue à assurer la sécurité du secteur financier en tenant les gestionnaires malhonnêtes à distance.
En tant qu’industrie mondiale, les crypto-monnaies ne semblent pas se conformer à ces règles. Elles ne respectent pas les règles car, contrairement aux monnaies fiduciaires, les crypto-monnaies ne peuvent pas être suivies par les régulateurs financiers. Par conséquent, de nombreux Américains ont perdu beaucoup d’argent en investissant dans des gestionnaires de fonds malhonnêtes qui promettent des rendements à deux chiffres.
Un bon exemple en est BitConnect, qui a été accusé d’être une arnaque. À son apogée, la société était évaluée à plus de 2,6 milliards de dollars. Les investisseurs ont été promis des rendements mensuels de 40 %. Cela signifie que les premiers investisseurs qui mettaient 1 000 dollars s’attendaient à être millionnaires en trois ans. La société a fermé en 2018.
Pour vous protéger, restez à l’écart des transactions en crypto qui semblent trop belles pour être vraies. Évitez également d’investir dans des entreprises étrangères qui ne relèvent pas de la compétence des régulateurs américains.
3. Échanges frauduleux
Il existe des centaines d’échanges de crypto-monnaies dans le monde. La popularité de ces échanges a augmenté en raison de la facilité avec laquelle il est possible de lancer un échange. En effet, il est possible de lancer un bon échange avec moins de 1 000 $. Au début de l’année, il a été signalé qu’un échange de crypto-monnaies canadienne a fermé après que le fondateur soit mort avec les mots de passe. Entre-temps, des milliards de dollars de crypto ont été volés pendant des hacks de crypto. Certains de ces piratages ont été réalisés en coordination avec des initiés.
Par exemple, la SEC a fermé 1Broker, un échange enregistrée sur les Îles Marshall. La SEC et d’autres régulateurs mondiaux ont fermé de nombreuses autres échanges et sociétés de courtage. De nombreuses autres échanges et maisons de courtage ont été fermées par la SEC et d’autres régulateurs mondiaux.
Pour rester en sécurité, nous vous recommandons de prendre le temps de faire des recherches sur un échange avant de déposer vos fonds. Nous vous recommandons également d’utiliser les principales bourses basées aux États-Unis, comme Coinbase et Kraken. Ces échanges sont soutenus par des investisseurs en capital-risque crédibles et sont surveillés de près par les régulateurs.
Il existe deux types d’échanges de bitcoins : ceux qui ont déjà été piratés et ceux qui vont l’être.
Ne stockez pas vos bitcoins dans un échange. Jamais. Ne stockez que les fonds que vous avez l’intention d’utiliser pour vos échanges. Si vous ne contrôlez pas les clés privées de votre portefeuille Bitcoin, ce n’est pas votre Bitcoin.
4. Phishing
Le phishing est un type d’arnaque très répandu. C’est le même type de fraude qui a conduit à la publication de milliers d’emails de John Podesta, consultant politique américain, pendant l’élection de 2016. Le phishing fonctionne lorsque vous recevez un email contenant un lien. L’email est conçu pour ressembler à celui de services populaires comme Google et Amazon. Lorsque vous suivez le lien, il peut vous être demandé de changer votre mot de passe ou d’offrir des détails plus privés. Pendant que vous faites cela, les fraudeurs suivent de près et volent vos données qu’ils vendent pour des crypto-monnaies.
Pour rester en sécurité, nous vous recommandons de réfléchir à deux fois avant de cliquer sur un lien que vous trouvez dans votre boîte de réception. Si l’email est de Google ou d’Amazon, vérifiez qu’il s’agit bien de ces entreprises. Nous vous recommandons également de ne jamais donner votre clé de sécurité à personne.
5. Arnaques liées au cloud mining
Le minage de bitcoins nécessite du matériel cher. La toute nouvelle machine minière la moins chère de Bitmain, par exemple, coûte plus de 250 USD. Les mineurs les plus avancés vendent pour plus de 10 000 USD. Comme la plupart des gens ne peuvent pas se permettre ces machines, ils se tournent vers les sociétés de cloud mining. Ils paient à ces entreprises des frais d’abonnement en échange de Bitcoins. Bien qu’il existe de véritables sociétés de cloud mining, beaucoup le font illégalement. Un bon exemple est Hashflare, qui a ete fermé en 2018. Au total, les clients ont perdu des millions de dollars.
Nous vous recommandons d’éviter d’utiliser des sociétés de cloud mining. Si vous devez le faire, nous vous recommandons d’utiliser des sociétés de cloud mining américaines. Assurez-vous également que ces sociétés sont enregistrées et réglementées par un organisme de réglementation crédible.
Réflexions finales
Les arnaques liées aux crypto-monnaies ont diminué en 2018 lorsque le prix des crypto-monnaies était passé. Cette année, les arnaques sont de retour alors que le prix des crypto-monnaies a augmenté. Malheureusement, la plupart des gens perdent beaucoup de leur argent durement gagné dans ces stratagèmes frauduleux. Nous vous recommandons de prendre toutes les mesures pour vous protéger de ces arnaques liées aux crypto-monnaies.