Aktsiainvesteeringud algajatele

See artikkel tutvustab, kuidas olla edukas investor nagu Warren Buffet. Mõista eduka investeerimise alustalasid. Algajate jaoks algab aktsiatesse investeerimine eri tüüpi aktsiate tundma õppimisest ja tutvumisest sellega, kuidas aktsiatesse investeerida. Millised on head aktsiainvesteeringud algajatele ja saa teada õiged aktsiad või investeerimisstrateegiad ilma raamatutesse sukeldumata.

Warren Buffett on üks enim imetletud inimesi Ameerika Ühendriikides. Inimesed imetlevad tema alandlikkust, heategevust ja edu finantsturul. Sel põhjusel teevad tuhanded neist igal aastal iga-aastase üldkoosoleku puhul palverännaku Omahasse.

Mis on aktsia?

Paljud ettevõtted vajavad pideva kasvu jaoks investeerimiseks raha. Rahaliste vahendite saamiseks võivad nad võtta laenu finantseerimisasutuselt nagu pank. See laen makstakse koos intressidega tagasi teatud tähtaja jooksul. Teise võimalusena võivad nad anda osa omakapitali investoritele, kellele kuulub osa ettevõttest.

Ettevõtte kasvades võib ta rohkem aktsiaid välisinvestoritele müüa läbi protsessi, mida tuntakse kui esialgset avalikku pakkumist (IPO). Kui IPO toimub, saavad eraisikud ja ettevõtted osta ettevõtte osaluse. Aktsiat omades teenid raha siis, kui aktsia hind tõuseb või kui ettevõte maksab välja dividende.

Fakt: Ameerika Ühendriikides on peaaegu 4000 aktsiaettevõtet. Apple on suurim, mille turukapitalisatsioon ületab 943 miljardit dollarit. Sellele järgnevad Microsoft ja Amazon.

Aktsiatüübid

Aktsiad jaotatakse kolmel viisil: suuruse, majandusharu ja etapi järgi.

Suuruse põhjal võib aktsiapakke liigitada mega-, suure-, keskmise-, väikese- ja pennisuuruse aktsiateks. Megasuurte aktsiapakkide väärtus on enam kui 100 miljardit dollarit, samas kui pennisuuruse aktsiate turuväärtus on alla miljoni dollari. Penniaktsiad on tõesti odavad aktsiad, mille väljavaated on enamasti väga piiratud.

Majandusharu põhjal võiks aktsiad liigitada tehnoloogia-, finants-, tarbimissektori-, telekommunikatsiooni, energeetika, transpordi-, kommunaalteenuste ja jaemüügi aktsiateks.

Etapi järgi võivad aktsiad olla kasvu-, väärtus- või sissetulekuaktsiad.

  • Kasvuaktsiad on suhteliselt noored ettevõtted, millel on olnud kiire kasv. Kasvuaktsiate näited on sellised ettevõtted nagu Tesla, Twilio ja Wayfair.
  • Väärtusaktsiad on suhteliselt vanemad ettevõtted, mille aktsiahinnad on nendega sarnaste ettevõtetega võrreldes madalamal tasemel.
  • Sissetulekuaktsiad on sellised, mis pakuvad suurt dividenditulu.

Kuidas investeerida aktsiatesse

Tee kindlaks, milline investor sa oled

Aktsiatesse investeerimiseks pead kõigepealt mõistma, milline investor sa oled. Üldiselt on olemas kolme tüüpi investoreid. “Pearahakütt” ostab aktsiad mõne minuti jooksul. Tema eesmärk on lühikese aja jooksul kasumit teenida, kasutades ära uudiseid ja Tehnilisi indikaatoreid.

Suunamuutusele kauplejad ostavad aktsiaid ja hoiavad neid mõned päevad, pikaajalised investorid aga ostavad aktsiaid ja jätavad need kuudeks ja aastateks oma portfelli.

Mõlemal kolmel lähenemisviisil on oma plussid ja miinused. Näiteks aitab pearahakütiks olemine vähendada negatiivsete uudiste riski, kui turud on suletud.

Tee kindlaks aktsiate tüübid, mida soovid osta

Aktsiaid, kuhu investeerida, on tuhandeid. Selles etapis peaksid otsustama, millist tüüpi aktsiad sind huvitavad. Selleks peaksid otsustama, kas soovite investeerida ühte valdkonda, näiteks tehnoloogiasse, või mitmekesistada oma portfellis olevaid valdkondi.
Selle põhjal otsusta kui suured ettevõtted sind huvitavad. Näiteks võid otsustada investeerida keskmise suurusega jaemüügiettevõtetesse, nagu Target ja Macy või suurtesse ettevõtetesse, näiteks Alphabet, Cisco ja Microsoft.

Uuri ettevõtteid

Võimalike investeeringute leidmiseks on soovitatav kasutada tasuta taustauuringu teenuseid, näiteks YCharts, Yahoo Finance ja Barchat. Need platvormid aitavad sul ettevõtteid eelistatud kriteeriumide alusel sõeluda.

Pärast võimalike ettevõtete tuvastamist peaksid alustama nende kohta põhjalikku uurimist. Parim viis alustamiseks on lugeda aastaaruannet, mis on tuntud ka kui 10K. Selles aruandes esitatakse sulle kõik üksikasjad ettevõtte kohta. Pärast seda peaksid lugema värskemaid uudiseid ettevõtte kohta populaarsetes finantsväljaannetes, nagu Bloomberg, Financial Times ja Wall Street Journal.

See annab sulle ülevaate hiljutistest sündmustest ettevõttes. Järgmisena peaksid lugema värskeid uuringuid ettevõtte kohta, mille on avaldanud analüütikud. Hea koht alustamiseks on Seeking Alpha, veebileht, mis pakub avalikke investeerimisanalüüse.

Väärtuse hindamine

Investorina on sinu eesmärk investeerida mõistlikult hinnatud ettevõttesse. Selle määramiseks kasutavad investorid mitmeid mudeleid, millest levinuim on suhtarvude võrdlemine. Sellega saad lihtsalt võrrelda ettevõtte näitajaid oma konkurentide omadega. Kõige tavalisemad näitajad on hinna ja tulu suhe, hinna ja müügikäibe suhe ja EBITDA ja ettevõtte väärtuse suhe. Ideaalis peaks sama valdkonna ettevõtetel olema sarnased suhtarvud

Kui ettevõtte A aktsiahinna ja tulu suhe suhe on 10 ja tema konkurendil on see suhtarv 15, tähendab see seda, et ettevõte A on alahinnatud. Sinu eesmärk on välja selgitada, miks seda alahinnatakse ja kas on olemas põhjus, mis tõstab ettevõtte väärtuse tulevikus kõrgemale. Nende andmete leidmiseks peaksid kasutama selliseid platvorme nagu YCharts, Yahoo Finance ja Morningstar.

Hea ettevõtte omadused

Heal ettevõttel on mitmeid omadusi. Siin on vihjed, kuidas teha kindlaks, kas teatud ettevõttesse investeerimine sobib:

  1. Otsi ettevõtted, mille tegevust sa hästi mõistad.
    Näiteks on lihtne mõista ettevõtte nagu Netflix raha teenimise mudelit.
  2. Ettevõte peaks tegutsema kasvavas valdkonnas.
    Näiteks pole soovitatav investeerida maanduvatesse tööstusharudesse nagu söetööstus, ajalehed ja raamatupoed. Kasvu hindamiseks peaksid vaatama, kuidas valdkond areneb oma ettevõtete nii ülemises kui alumises otsas.
  3. Ettevõttel peaks olema puhas bilanss.
    See tähendab, et ettevõttel peaks olema rohkem varasid kui kohustusi. Tal ei tohiks olla palju võlgasid. Minevikus on paljud suurte võlgnevustega ettevõtted nagu Sears ja Toys-R-Us olnud sunnitud pankroti välja kuulutama.
  4. Ettevõte peaks investorite suhtes olema helde.
    Kui oled väärtusele investeerija, soovid investeerida ettevõttesse, mis annab aktsionäridele raha tagasi dividendide ja aktsiate tagasiostu vormis.
  5. Ettevõttel peaks olema suurepärane juhtkond.
    See juhtkond ei peaks olema ainult ettevõtte juhid, vaid ka aktsiate omanikud. Tegelikult on hea viis teada saada, kas ettevõte on hea investeering kui vaadata insiderite tegevust.
  6. Otsi ettevõtet, kellel on konkurendi ees eelis.
    Näiteks e-kaubanduse valdkonnas on Amazonil konkurentsieelis oma konkurentidega võrreldes teenuse Amazon Prime tõttu, millel on üle 100 miljoni kasutaja.

Maakleri valimine

Lõpuks peaksid nüüd valima börsimaakleri, kes täidab sinu tehinguid. Hea maakler peaks olema reguleeritud Väärtpaberi- ja Börsikomisjoni (SEC) poolt, neil peaks olema valdkonnas tõestatud kogemus ja madalad kulud.

Kõige levinumad maaklerid, mida kasutada on Fidelity, TD Ameritrade, Charles Schwab ja Robinhood. Enamik noori, näiteks üliõpilased, eelistavad Robinhoodi, kuna seal pole tehingutasusid.

Lõpetuseks

Aktsiatesse investeerimine võib alguses hirmutada, kuid see on osutunud huvitavaks ja rahuldust pakkuvaks kogemuseks. Tegelikult on mõned jõukamad ameeriklased nagu George Soros, Bill Ackman, David Einhorn ja John Poulson Wall Streetil oma varanduse teeninud. Ka sina võid seda teha, kui alustad rahulikult, võtad õppimiseks aega ja saad oma riskide haldamisega hästi hakkama.

Investeerimise artiklid