Finantsturul on palju investeerimisstrateegiaid, mida võid kasutada. Uurime lähemalt osta ja hoia strateegiat ning seda, kuidas saad seda investeerimiseks kasutada. Selles artiklis vaatleme osta ja hoia strateegiat ning seda, kas see on investoritele hea investeerimisstrateegia.
Kuidas finantssektorist kasumit teenida?
Finantssektor on üks suuremaid maailmas. Tööstusharu on jagatud mitmeks valdkonnaks nagu kindlustus, maaklerid, varahaldus, pangad ja nõustajad. Kõik need sektorid töötavad erineval viisil. Panganduses on näiteks investeerimispangad ja jaepangad.
Sama on ka varahalduse valdkonnas. On varahaldureid, nagu Warren Buffett kes usuvad varade ostmisse ja pikaajalisse hoidmisesse. On lühiajalisi invostreid, nagu James Simmons, kes usuvad lühikeseks ajaperioodiks ostmist ja investeeringust kiiresti väljumist.
Sisu
Mis on osta ja hoia strateegia?
Nagu nimigi ütleb, siis on osta ja hoia strateegia selline, kus investorit huvitab ettevõtte või mõne muu vara pikaajaline omamine. Investori eesmärk on osta madala hinnaga ja väljuda investeeringust siis kui hind tõuseb. Selle strateegia hea näide on Warren Buffetti investeering Coca-Colasse 1986. aastal. Aastate jooksul on ta jätkanud oma aktsiate hoidmist ettevõttes, kuna usub investeeritud ettevõttesse.
Osta ja hoia strateegiat peetakse Bitcoini investeerimisel parimaks strateegiaks.
Miks investorid kasutavad osta ja hoia strateegiat?
On mitmeid põhjuseid, miks osad investorid kasutavad osta ja hoia strateegiat. Mõned neist on:
- Nad usuvad ettevõttesse. Investoritel, kes kasutavad osta ja hoia strateegiat on ettevõttesse tugev usk. Nad usuvad, et ettevõttel läheb ka edaspidi hästi.
- Kasvuruum. Need investorid usuvad, et ettevõttel on rohkem kasvuruumi. Näiteks ettevõtte nagu Alphabet puhul usuvad investorid, et seda saadab tulevikus edu.
- Hea juhtimine. Juhtimise kvaliteet aitab kindlaks teha ettevõtte edukust. Investorid, kes kasutavad osta ja hoia strateegitat usaldavad ettevõtte juhte.
- Dividendid. Enamik investoreid, kes osta ja hoia strateegiat kasutava, teevad seda seetõttu, et soovivad ettevõttelt jätkuvalt dividente saada.
- Omandamise eesmärk. Osta ja hoia eesmärk on see, et ettevõtte omandab teine ettevõte.
Paljudel USA-s aktsiaid ostnud ja hoidnud investoritel olnud suurepärane tootlus. Selle põhjuseks on asjaolu, et ainuüksi viimase viie aasta jooksul on USA aktsiaturu väärtus enam kui kahekordistunud.
Kuidas kasutada osta ja hoia strateegiat
Analüüsi tüüp, mida teed osta ja hoia strateegia kavandamisel, erineb lühiajaliste investeeringute korral kasutatavast analüüsist. Viimases keskendutakse peamiselt vara praegusele hinnale. Osta ja hoia strateegia puhul pead tegema põhjalikuma analüüsi. Allpool toodud juhised näitavad, kuidas saad ettevõtteid analüüsida.
- Vaata tooteid, mida ettevõte müüb. Sellega pead ette kujutama nende toodete tulevikku. Kui usute, et tootel või teenusel on helge tulevik, mine edasi järgmise sammu juurde.
- Vaata ettevõtte konkurentsieelist. Pärast toodete vaatamist uuri, milline konkurentsieelis on ettevõttel oma valdkonnas.
- Vaata juhtkonda. Ettevõtte juhtkond aitab sul kindlaks teha selle tuleviku. Mõtle pika ajalise kogemusega ettevõttele, kellel on head juhid.
- Mõtle ettevõtte väärtusele. Hindamine on oluline, kuna sa ei soovi ettevõtte eest rohkem maksta, kui see on seda väärt. Seega kasuta erinevaid hindamismeetodeid, et teada saada, kas ettevõte on ülehinnatud või mitte.
Osta ja hoia strateegia kasutamise riskid
Osta ja hoia strateegia on teinud Warren Buffeti ja Ray Dalio taolised inimesed väga jõukateks. Kuid sellega kaasnevad ka omad riskid. Mõned osta ja hoia strateegia kasutamise riskid on:
- Turg võib muutuda. Hea näide selle kohta on Coca-Cola näide. Ettevõte teenis varanduse karastusjookide tööstuses. Praegu väldib enamik USA inimesi tervise riskide tõttu maitsestatud jooke.
- Raske ennustada tulevikku. Näiteks on peaaegu võimatu ennustada, millal majanduslangus võib aset leida või mingi suurem sündmus, mis mõjutab majandust.
- Sinu eeldused võivad olla valed. Näiteks hindamisel on tõenäoline, et sinu eeldused on valed.
- Varjatud probleemid. Heal ettevõttel võib olla palju varjatud probleeme, mis võivad sinu investeeringule kalliks maksma minna. Selle heaks näiteks on Ameerika hiiglane General Electric.
Ole valmis otsuseid muutma
Osta ja hoia strateegiat kasutavad paljud investorid kogu maailmas. Edukamad investorid hoiatavad lühiajaliste ohtude eest. Nagu eespool näidatud, vajab strateegia siiski eeltööd. Näiteks pead olema piisavalt paindlik, et mitmesuguste asjade suhtes meelt muuta. Warren Buffett on selles olnud edukas. Hea näide on see, kui ta lõpetas oma investeeringu IBM-i, sest nad muutsid oma tegevussuunda.
