Hay muchas estrategias de inversión que usted puede usar en el mercado financiero. Aquí analizamos la estrategia de comprar y mantener y cómo puede utilizarla para invertir. De igual manera, revisamos si es una buena estrategia de inversión.
Cómo sacar provecho de la industria financiera
La industria financiera es una de las más grandes del mundo. Está dividida en una serie de áreas como seguros, corretaje, gestión de activos, bancos y asesores. Cada uno de estos subsectores funciona de diversas maneras. Por ejemplo, en la banca, hay bancos de inversión y bancos minoristas. Lo mismo ocurre cuando se observa el sector de la gestión de activos. Hay gestores de activos como Warren Buffett que creen en la compra de activos y en mantenerlos durante mucho tiempo. Hay quienes apuestan a la gestión a corto plazo, como James Simmons, que creen en comprar y salir en poco tiempo.
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¿Qué es la estrategia de comprar y mantener?
Como su nombre lo indica, una estrategia de comprar y mantener es aquella en la que el inversor está interesado en el largo plazo de una empresa o de cualquier otro producto. Su objetivo es comprar a un precio más bajo y salir de la inversión cuando el precio sube. Un buen ejemplo de esta estrategia es la inversión de Warren Buffett en Coca-Cola en 1986. A lo largo de los años, mantiene sus acciones en la empresa porque cree en ella.
Comprar y mantener es la mejor estrategia a la hora de invertir en Bitcoin.
¿Por qué los inversores utilizan la estrategia de comprar y mantener?
Hay una serie de razones por las que muchos inversores utilizan la estrategia de comprar y mantener. Algunas de estas son:
- Creen en la compañía: Los inversores que utilizan la estrategia de comprar y mantener tienen una fuerte creencia en la compañía. Ellos creen que la compañía continuará haciéndolo mejor en el futuro.
- Espacio para el crecimiento: Estos inversores creen que la empresa tiene más espacio para crecer. Por ejemplo, en una empresa como Alphabet, los inversores creen que encontrará el éxito más allá de las búsquedas.
- Buena gestión: La calidad de la gestión ayuda a determinar el éxito de una empresa. Los inversores de comprar y mantener creen firmemente en la gestión.
- Dividendos: La mayoría de los inversores compran y mantienen este tipo de acciones porque quieren seguir recibiendo dividendos de la empresa.
- Objetivo de adquisición: Otra razón para comprar y poseer es que la empresa será adquirida por otra empresa. En el pasado, muchos inversores que han comprado y mantenido acciones de EE.UU. han tenido excelentes rendimientos. Esto se debe a que el valor del mercado bursátil estadounidense se ha más que duplicado en los últimos cinco años.
Cómo utilizar la estrategia de comprar y mantener
El tipo de análisis que se realiza al pensar en estrategias de comprar y mantener es diferente al que se hace para las inversiones a corto plazo. En este último, el enfoque principal se centra en el precio actual del producto. Con «comprar y retener», usted es necesario hacer un estudio más completo sobre la empresa en el cual queremos invertir. Los pasos siguientes muestran cómo se pueden analizar estas empresas.
- Mire los productos o servicios que vende la compañía: Usted quiere imaginar el futuro de estos productos y servicios. Si usted cree que hay un futuro brillante para ellos, continúe al siguiente paso.
- Mire la ventaja competitiva de la compañía: Después de mirar los productos, observe la ventaja competitiva que la compañía tiene en la industria.
- Mire a la gerencia: La dirección general de la empresa puede ayudarle a determinar el futuro de la misma. Considere una compañía con un largo historial de tener una buena lista CEOs.
- Considere su valoración: La valoración es importante porque no quiere pagar de más por una empresa. Como tal, utilice los distintos métodos de valoración para determinar si la empresa está sobrevaluada o no.
Riesgos de usar una estrategia de comprar y mantener
Una estrategia de comprar y mantener ha hecho que gente como Warren Buffet y Ray Dalio sean muy ricos. Sin embargo, también viene con su debido riesgo. Algunos de los riesgos de usar la estrategia de comprar y mantener son:
- El mercado podría cambiar: Un buen ejemplo de ello es el de Coca-Cola. La compañía hizo una fortuna en la industria de las bebidas con sabores. Hoy en día, la mayoría de las personas en los Estados Unidos están evitando las bebidas con sabores debido a sus riesgos.
- Es difícil predecir el futuro: Es muy difícil predecir el futuro de algo. Por ejemplo, es casi imposible predecir cuándo puede ocurrir una recesión.
- Sus suposiciones podrían estar equivocadas: Por ejemplo, en la valoración, hay una probabilidad de que sus suposiciones sean erróneas.
- Problemas ocultos: Una buena compañía puede tener muchos problemas ocultos que pueden costarle mucho dinero a su inversión. Un buen ejemplo de esto es General Electric, el gigante americano caído.
El camino a seguir
Una estrategia de comprar y mantener es utilizada por muchos inversores en todo el mundo. De hecho, la mayoría de los inversores exitosos advierten sobre los riesgos del corto plazo. Sin embargo, como se ha mostrado anteriormente, la estrategia necesita algo de trabajo. Por ejemplo, usted necesita ser lo suficientemente flexible para cambiar de opinión sobre varias cosas. Warren Buffett ha tenido éxito en esto. Un buen ejemplo es cuando salió de su inversión en IBM después de que los fundamentos cambiaron.
