Para hacer dinero diariamente con trading necesita saber un par de cosas. Entre ellas están cómo iniciar como comerciante de Forex y cuáles son las limitaciones del trading diario para ganar dinero. Este artículo da respuesta a algunas preguntas comunes sobre trading y explica cómo puede comenzar en esta actividad.

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Durante décadas, el comercio de divisas ha sido una forma comúnmente utilizada por los banqueros de inversión y los fondos de cobertura para ganar dinero. No era muy popular entre los comerciantes individuales debido a los gastos involucrados y la falta de conocimiento general sobre este tema.

Hoy en día, las cosas han cambiado y la industria del forex se ha vuelto popular entre los comerciantes de todo el mundo. De hecho, los inversionistas intercambian divisas por un valor de más de $5.1 billones cada día.

¿Cómo Funciona el Mercado de Divisas?

El mercado de divisas es un gran sistema descentralizado que se creó para facilitar el comercio internacional. Esto se ha vuelto muy importante en un momento en que la cantidad de comercio global ha aumentado. Por ejemplo, cada año los Estados Unidos realizan negocios por más de $1.1 billones con la Unión Europea.

Debido a la naturaleza descentralizada del mercado de divisas, las actividades generalmente se concentran en varios centros. Entre los más importantes se encuentran Londres, Shanghai, Tokio, Hong Kong, Frankfurt, Chicago y Toronto. Esta particularidad hace posible que el mercado esté abierto las 24 horas del día durante cinco días de la semana.

Si bien hay cientos de monedas en todo el mundo, el mercado de divisas tiende a concentrarse en unas pocas. El dólar estadounidense es el más importante debido a su rol como la moneda de reserva del mundo. Igualmente, más del 60% del comercio mundial es en dólares estadounidenses. Al dolar le siguen el euro, el yen japonés y la libra esterlina.

Tipos de Pares de Divisas

En este mercado, las monedas suelen cotizar en pares. Esto sucede ya que en una transacción global, los operadores intercambian un par de divisas por otro. Los pares de divisas más comunes son EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, EUR/GBP y USD/CAD. En este acuerdo, la primera divisa se conoce como la moneda base, mientras que la de la derecha se conoce como la moneda de cotización.

Los pares de divisas no son todos iguales. Por esta razón, se han desarrollado diferentes tipos. Estos son:

  • Mayores: Estos son pares de divisas conformados en su mayoría por países del grupo del G10. Ejemplos de estos son EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY y USD/CAD.
  • Menores: Estos son pares de divisas de aquellos países del G10 que no utilizan el USD. Estos pares no se comercializan tanto como los mayores. Por ejemplo AUD/NZD, EUR/CHF y EUR/JPY.
  • Exóticos: son pares que combinan una divisa de un país desarrollado con otra de los mercados emergentes. Los volúmenes de estos pares son relativamente pequeños. Los ejemplos son USD/HKD, USD/DKK y USD/ZAR.
  • Divisas de productos básicos: son monedas que están profundamente correlacionadas con productos básicos clave. Por ejemplo, el riyal de Arabia Saudita está cada vez más relacionado con el precio del petróleo. Otras monedas de productos básicos son el dólar canadiense, el dólar australiano y el real brasileño.

¿Por qué Operar con Divisas?

Existen una serie de razones por las que muchos comerciantes e instituciones intercambian divisas. Algunas de estas son:

  • Liquidez: con un monto de más de $5 billones en divisas negociadas diariamente, este mercado es uno de los más líquidos, lo cual significa que puede entrar y salir del mismo en cuestión de minutos. Ésta liquidez es más notoria en los pares mayores y menores.
  • Abierto las 24 horas del día: a diferencia del mercado de acciones y bonos, el mercado de divisas está abierto las 24 horas del día, cinco días a la semana. Esto significa que puede operar en cualquier momento.
  • Apalancamiento: la mayoría de los corredores de divisas proporcionan apalancamiento a sus comerciantes. Este apalancamiento les permite a los operadores maximizar sus retornos al utilizar más dinero del que han invertido.
  • Sin comisiones: la mayoría de los corredores no reciben una comisión por operación. Por el contrario, ganan dinero con la propagación de la oferta y la demanda.
  • Sin posibilidades de ejercer presión en el mercado: a diferencia del mercado bursátil, donde los analistas del lado vendedor pueden manipular las acciones, es casi imposible hacerlo en el mercado de divisas.
  • Barreras de entrada bajas: dado que la competencia en el mercado de divisas es muy alta, los corredores han eliminado las barreras que existían en el pasado. Por ejemplo, usted puede comenzar a operar con tan solo $100.

¿Qué Mueve a las Divisas?

Para convertirse en un operador de divisas exitoso, es importante comprender qué es lo que hace mover a los pares de divisas. En términos generales, como todos los activos financieros, la razón principal por la que los precios de las divisas se mueven es la dinámica de la oferta y la demanda.

En forex, ésta demanda está influenciada por la situación de la economía. Algunas de las cuestiones más importantes a considerar son:

  • Datos de empleo: un factor determinante para definir la vitalidad de la economía son los números de empleo. Idealmente, los inversionistas tienden a preferir países con bajas tasas de desempleo, donde se incrementen las tasas de participación y haya salarios crecientes.
  • Fabricación y producción industrial: los inversores prefieren aquellos países con mayor producción en el sector manufacturero e industrial. Estos números son indicadores importantes de la demanda interna y externa.
  • Inflación: los actores del mercado priorizan los países con tasas de inflación estables. Cuando ésta crece demasiado rápido, el capital tiende a huir, lo que lleva a tasas de inflación más altas. Los indicadores de inflación más utilizados son: índice de precios al consumidor (IPC), índice de precios al productor (IPP), ventas minoristas y confianza del consumidor.
  • Datos comerciales: generalmente se eligen países con exportaciones e importaciones en aumento. Estos datos demuestran que la productividad del país se está incrementando.
  • Confianza: idealmente se consideran aquellos países en los que aumenta la confianza de los consumidores y las empresas.
  • Tasas de interés: todos los datos mencionados anteriormente ayudan a determinar si el banco central ajustará o liberará la política monetaria de un país. Las tasas de interés altas conducen a una mayor demanda de la moneda local debido al rendimiento que atrae.

Indicadores Técnicos del Comercio de Divisas

Los seis factores mencionados anteriormente se conocen como fundamentos. Además, existen los factores técnicos que ayudan al movimiento de las divisas. Hay cuatro tipos principales de indicadores técnicos que se deben tomar en cuenta, los cuales son:

  • Indicadores de tendencia: son indicadores que ayudan a determinar si existe una tendencia en un par de divisas. También colaboran a identificar cuando están surgiendo divergencias. Ejemplos de estos indicadores son las medias móviles, las Bandas de Bollinger, el Índice Promedio Direccional (ADX), la Desviación Estándar, entre otros.
  • Osciladores: estos indicadores ayudan a identificar cuándo hay extremos en el mercado. En general, determinan los niveles de sobrecompra y sobreventa. Algunos ejemplos son: Índice de Fuerza Relativa (RSI), Índice de Vigor Relativo (RVI), Índices Estocásticos, entre otros.
  • Volúmenes: sirven para conocer si la tendencia es compatible con el volumen. Por ejemplo: acumulación y distribución, índice de flujo de dinero y el balance de volumen.
  • Indicadores personalizados: se crean para incorporar los conceptos de las tres categorías mencionadas anteriormente. Algunos ejemplos son los fractales, los alligators y el índice de facilitación del mercado.

Cómo Empezar a Operar en Forex

Como en cualquier mercado, el primer paso es tratar de aprender sobre la industria. Existen muchos libros sobre forex que usted puede encontrar en línea. Algunos de los clásicos que puede leer son: «Come Into my Trading Room» por Alexander Elder, «Trend Trading for a Living» por Thomas Carr, y «Millionaire Traders» por Kathy Lien.

En segundo lugar, debe seleccionar un corredor de bolsa. En los Estados Unidos, la industria del comercio de divisas está altamente regulada y existen muy pocos corredores habilitados.

Antes de crear una cuenta con un broker, debe asegurarse de que esté regulado por la SEC (Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos) o por instituciones correspondientes a su país.

Algunos de los más conocidos que operan en Estados UNidos son Interactive Brokers, IG, Forex, Oanda, entre otros. En el pasado, algunos corredores como ITG e IronBrokers han sido multados por la SEC por realizar mercadotecnia a clientes en EE.UU.

Estrategias de Trading en Forex

En tercer lugar, es necesario crear una estrategia de trading. En general, existen una serie de tácticas que puede utilizar en la industria del mercado de divisas, por ejemplo:

  • Trading algorítmico: aquí es donde se usan algoritmos y asesores expertos para comprar y vender pares.
  • Scalping: consiste en abrir y cerrar operaciones en unos pocos minutos.
  • Cobertura: se trata de una estrategia de trading de pares, en la que se abren dos operaciones simultáneamente con el objetivo de reducir el riesgo de movimientos de precios adversos en un activo.
  • Swing trading: se abren operaciones para dejarlas abiertas por unos días.
  • Trading a largo plazo: en este caso, se abren operaciones para dejarlas abiertas durante semanas.
  • Trading de acción de precios: ésta es una estrategia que implica comprar o «shortear» pares en función de la acción de precios recientes. También se conoce como venta corta.
  • Seguimiento de tendencias: en este caso los operadores siguen la tendencia existente y salen cuando comienza una divergencia.

A medida que desarrolle su estrategia de trading, es recomendable utilizar las cuentas de prueba proporcionadas por los corredores para comprobar el rendimiento de la estrategia. Si está en la búsqueda de algunos cursos, existen muchos tutoriales en Youtube de análisis técnico, como también cursos profesionales en Udemy.

Finalmente, debe depositar sus fondos y empezar a comerciar. Inicialmente, debería utilizar un lote de tamaño corto y pequeños apalancamientos para evitar grandes pérdidas.

Entonces, ¿Debería Comerciar con Divisas?

Si bien muchas personas e instituciones han ganado mucho dinero en el mercado de divisas, la realidad es que se trata de una industria muy riesgosa. De hecho, más del 80% de todos los traders que comienzan sus carreras en forex pierden dinero.

Usted no queda exento de perderlo. Por lo tanto, lo más recomendable para comenzar en el mercado es crear un fondo pequeño que formará parte de la industria. Dicho fondo debería estar en los mercados más estables, como las acciones y los índices.