Wie können Sie als Forex-Händler beginnen und was sind die Grenzen von Day-Trading mit Währungen, um Geld zu verdienen?

 

Daytrading-Möglichkeiten

Seit Jahrzehnten ist der Devisenhandel eine beliebte Methode, die von Investmentbankern und Hedgefonds genutzt wird, um Geld zu verdienen. Es war bei einzelnen Händlern wegen der damit verbundenen Kosten und des allgemeinen Unwissens über die Idee nicht sehr beliebt. Heute haben sich die Dinge geändert und die Devisenindustrie ist bei Händlern aus der ganzen Welt beliebt geworden. Tatsächlich tauschen Investoren jeden Tag Währungen im Wert von mehr als 5,1 Billionen Dollar.

Dieser Artikel erklärt, wie Sie als Forex-Händler beginnen können und welche Einschränkungen es mit dieser Strategie gibt, um Geld zu verdienen.

Wägen bevor wagen

  • Mehrwert: Wann immer Sie daran denken, in eine Aktivität einzutauchen, ist es gut, sich zu fragen: Bringt diese Aktivität einen echten Mehrwert für mein Leben? Aktivitäten, die keinen Mehrwert bringen, werden Sie wahrscheinlich nicht glücklich machen. Im Falle des Day-Trading ist die Wertschöpfung nicht wirklich sichtbar.
  • Wertschöpfungschance: Wenn Sie denken, dass Sie tatsächlich Geld verdienen können, sagt die Erfahrung Ihnen, dass es extrem schwierig ist. Oder dass das Geldverdienen mit Daytrading-Währungen eher eine Frage des reinen Glücks ist. Dennoch ist es keine gute Möglichkeit, den Tag zu verbringen.
  • Hauptberuflich handeln: Untersuchungen zeigen, dass es für einen Einzelnen praktisch unmöglich ist, seinen Lebensunterhalt mit dem täglichen Handel zu verdienen.

Um vom Investment leben zu können, braucht es schon mehrere Millionen Euro Kapital. „Beim Trading ist es unter 500.000 Euro schwierig“, sagt Vittner. „Wenn man in einer Verlustserie steckt und noch dazu Geld vom Konto nimmt, wird das Kapital quasi doppelt dezimiert. Der Zinseszinseffekt könnte durch die ständigen Entnahmen bei kleinem Konto nicht ausreichend greifen.“ (Handelsblatt, 9.12.2019).

Daytrading Kryptowährungen vs. Hodl

Im Jahr 2019 gibt es eine großartige Möglichkeit, von Kryptowährungen zu profitieren, insbesondere von Bitcoin. Bitcoin ist von Natur aus deflationär (d.h. sein Wert wird nur steigen) und sehr schwer von den Behörden beschlagnahmt werden können. Sie hat ein großes Potenzial. Bitcoin war mit Abstand die leistungsstärkste Währung der letzten zehn Jahre. Es wird durch Software gesteuert und verfügt über eine integrierte Knappheit. Anstelle des Devisenhandels kann es eine viel bessere Idee sein, eine andere wertschöpfende Aktivität zu wählen, während Sie 1% bis 10% des Geldes beiseite legen, das Sie verdienen, um regelmäßig Bitcoin zu kaufen.

 

Wie der Devisenmarkt funktioniert

Der Devisenmarkt ist ein großes dezentrales System, das geschaffen wurde, um den internationalen Handel zu erleichtern. Dies ist in einer Zeit, in der der Umfang des Welthandels zugenommen hat, besonders wichtig geworden. Zum Beispiel handeln die Vereinigten Staaten jedes Jahr mit der Europäischen Union im Wert von mehr als 1,1 Billionen Dollar.

Börsenkrach
Bundesarchiv Bild 102-00134, Berliner Tageszeitung zur Geldentwertung. Quelle: Wikipedia.

Aufgrund dieser dezentralen Ausrichtung des Währungsmarktes sind die Aktivitäten in der Regel in verschiedenen Zentren konzentriert. Zu den wichtigsten gehören Frankfurt, London, Shanghai, Tokio, Hongkong, Chicago und Toronto. Diese Besonderheit ermöglicht es, dass der Markt 24 Stunden am Tag an fünf Tagen geöffnet ist.

Während es weltweit Hunderte von Währungen gibt, konzentriert sich der Devisenmarkt tendenziell auf einige wenige, meist konvertierbare Währungen (vergleich beschränkt verhandelbare Währungen). Der US-Dollar ist der wichtigste aufgrund seiner Rolle als Reservewährung der Welt. Mehr als 60% des Welthandels wird in US-Dollar abgewickelt. Es folgen der Euro, der japanische Yen bzw. das britische Pfund.

Arten von Währungspaaren

Verschiedene Arten von Währungspaaren

  • Majore: Dies sind Währungspaare, die größtenteils aus der G10-Ländergruppe stammen. Beispiele dafür sind EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY und USD/CAD.
  • Minderjährige: Dies sind Währungspaare aus den G10-Ländern, aber solche, die nicht den USD haben. Diese Paare werden nicht so sehr gehandelt wie die Majors. Beispiele sind AUD/NZD, EUR/CHF und EUR/JPY.
  • Exoten: Dies sind Währungen, die eine aus den entwickelten Ländern mit einer anderen aus den Schwellenländern kombinieren. Das Volumen dieser Paare ist relativ klein. Beispiele sind USD/HKD, USD/DKK und USD/ZAR.
  • Rohstoffwährungen: Dies sind Währungen, die stark mit wichtigen Rohstoffen korreliert sind. So ist beispielsweise der saudi-arabische Riyal zunehmend mit dem Ölpreis korreliert. Weitere Rohstoffwährungen sind der Kanadische Dollar, der Australische Dollar und der Brasilianische Real.

In diesem Markt werden die Währungen in der Regel paarweise notiert. Dies liegt daran, dass Händler bei einer globalen Transaktion ein Währungspaar mit einem anderen tauschen. Die gängigsten Währungspaare sind EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, EUR/GBP und USD/CAD. In dieser Vereinbarung wird die erste Währung als Basiswährung und die rechte als Kurswährung bezeichnet. Währungspaare sind nicht gleichwertig. Aus diesem Grund wurden verschiedene Arten von Währungspaaren entwickelt.

Gründe, Währungen zu verhandeln

  • Liquidität: Mit einem täglichen Handelsvolumen von mehr als 5 Billionen US-Dollar ist der Devisenmarkt einer der liquidesten. Das bedeutet, dass Sie einen Trade innerhalb weniger Minuten ein- und aussteigen können. Diese Liquidität ist eher in den Haupt- und Nebenwerten zu finden.
  • 24 Stunden am Tag geöffnet: Im Gegensatz zum Aktien- und Anleihenmarkt ist der Devisenmarkt fünf Tage die Woche rund um die Uhr geöffnet. Das bedeutet, dass Sie jederzeit planen können, zu handeln.
  • Hebelwirkung: Die meisten Forex-Broker bieten den Händlern eine Hebelwirkung. Diese Hebelwirkung ermöglicht es den Händlern, ihre Renditen zu maximieren, indem sie mehr Geld verbrauchen, als sie investiert haben.
  • Keine Provisionen: Die meisten Broker nehmen keine Provision pro Trade. Stattdessen verdienen sie Geld mit der Verteilung der Geld- und Briefkurse.
  • Unmöglich, den Markt zu erobern: Im Gegensatz zur Börse, wo Verkäuferanalysten die Aktien manipulieren können, ist es für Analysten fast unmöglich, den Devisenmarkt zu manipulieren.
  • Geringe Markteintrittsbarrieren: Da der Wettbewerb auf dem Devisenmarkt sehr wettbewerbsintensiv ist, haben die Broker die bisher bestehenden Barrieren beseitigt. Sie können z.B. mit dem Handel mit nur 100 $ beginnen.

Was bewegt Währungen?

Um ein erfolgreicher Devisenhändler zu werden, ist es wichtig, dass Sie verstehen, was die Währungspaare bewegt. Im Großen und Ganzen, wie bei allen Finanzanlagen, ist der Hauptgrund für die Entwicklung der Wechselkurse die Dynamik von Angebot und Nachfrage. Im Devisenhandel wird diese Nachfrage von der Konjunkturentwicklung beeinflusst.

Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Dinge, die Sie beachten sollten:

  • Beschäftigungsdaten: Ein wichtiger Faktor für die Gesundheit der Wirtschaft sind die Beschäftigungszahlen. Im Idealfall bevorzugen Investoren Länder mit niedriger Arbeitslosigkeit, steigender Erwerbsquote und steigenden Löhnen.
  • Verarbeitendes Gewerbe und Industrieproduktion: Investoren bevorzugen Länder mit steigender Produktion im Verarbeitenden Gewerbe und in der Industrie. Diese Zahlen sind wichtige Indikatoren für die interne und externe Nachfrage.
  • Inflation: Die Marktteilnehmer bevorzugen Länder mit stabilen Inflationsraten. Wenn die Inflation zu schnell wächst, neigt das Kapital zur Flucht, was zu höheren Inflationsraten führt. Die häufigsten Inflationsmaße sind: Verbraucherpreisindex (CPI), Erzeugerpreisindex (PPI), Einzelhandelsumsätze und Verbrauchervertrauen.
  • Handelsdaten: Die Teilnehmer bevorzugen Länder mit steigenden Exporten und Importen. Diese Daten zeigen, dass die Produktivität des Landes steigt.
  • Vertrauen: Händler bevorzugen Länder, in denen das Vertrauen der Verbraucher und Unternehmen wächst.
  • Zinssätze: Alle oben genannten Daten helfen festzustellen, ob die Zentralbank die Geldpolitik eines Landes straffen oder lockern wird. Höhere Zinssätze oder Erwartungen an höhere Zinssätze führen zu einer höheren Nachfrage der lokalen Währung aufgrund der von ihr angezogenen Rendite.

Technische Indikatoren für den Devisenhandel

Die sechs oben genannten Determinanten werden als Grundlagen bezeichnet. Darüber hinaus gibt es die technischen Faktoren, die helfen, die Währungen zu bewegen.

Die vier Haupttypen von genau verfolgten technischen Indikatoren

  • Trendindikatoren: Dies sind Indikatoren, die helfen zu bestimmen, ob es einen Trend in einem Währungspaar gibt. Sie helfen auch zu erkennen, wann Divergenzen auftreten. Beispiele für diese Indikatoren sind unter anderem gleitende Durchschnitte, Bollinger Bands, Average Directional Index (ADX) und Standard Deviation.
  • Oszillatoren: Diese Indikatoren helfen zu erkennen, wann es Extreme auf dem Markt gibt. Im Großen und Ganzen helfen sie, die überkauften und überverkauften Mengen zu identifizieren. Beispiele sind: Relative Strength Index (RSI), Relative Vigor Index (RVI) und Stochastik unter anderem.
  • Volumina: Diese Indikatoren helfen zu bestimmen, ob der Trend durch das Volumen unterstützt wird. Beispiele dafür sind: Akkumulation und Verteilung, Geldflussindex und bilanziertes Volumen.
  • Benutzerdefinierte Indikatoren: Dies sind Indikatoren, die erstellt werden, um die Konzepte der drei Kategorien der Indikatoren zu integrieren. Beispiele sind Fraktale, Alligatoren und Markterleichterungsindex.

Wie man mit dem Devisenhandel beginnt

Wie in allen Arten von Märkten ist der erste Schritt, sich über die Branche zu informieren. Es gibt viele Bücher über Forex, die Sie online finden können. Einige der häufigsten Bücher, die Sie lesen können, sind: Kommen Sie in meinen Handelsraum von Alexander Elder, Trading for a Living von Thomas Karr und Millionaire Traders von Kathy Lien.

Zweitens müssen Sie einen Forex-Broker auswählen. In den Vereinigten Staaten ist der Devisenhandel eine stark regulierte Branche und nur wenige regulierte Broker. Bevor Sie ein Konto bei einem Broker eröffnen, müssen Sie sicherstellen, dass dies von der SEC geregelt wird. Einige der Broker, die in dem Land tätig sind, sind Interactive Brokers, IG, Forex, Oanda und andere. In der Vergangenheit wurden eine Reihe von Brokern wie ITG und IronBrokers von der SEC für die Vermarktung an US-Kunden bestraft.

Drittens müssen Sie eine Handelsstrategie erstellen. Im Allgemeinen gibt es eine Reihe von Strategien, die Sie in der Devisenmarktbranche einsetzen können.

Forex Day Trading Strategien

Wenn Sie Ihre Handelsstrategie entwickeln, sollten Sie die von den Brokern bereitgestellten Demokonten verwenden, um die Performance der Strategie zu testen. Wenn Sie nach einigen Kursen suchen, gibt es auf Youtube viele Tutorials für die technische Analyse sowie professionelle Kurse zu Udemy. Schließlich sollten Sie Ihre Gelder einzahlen und mit dem Handel beginnen. Zuerst sollten Sie eine kleine Losgröße und kleine Hebelkräfte verwenden, um die Größe Ihrer Verluste zu verhindern.

Beispiele von Trading Strategien

  • Algorithmischer Handel: Hier nutzen Sie Algorithmen und Expertenberater, um Paare zu kaufen und zu verkaufen.
  • Scalping: Hier öffnen und schließen Sie Trades innerhalb weniger Minuten.
  • Absicherung: Dies ist eine Pairs-Trading-Strategie, bei der Sie zwei Trades gleichzeitig eröffnen, mit dem Ziel, von der Verteilung des Gewinns und Verlusts der beiden zu profitieren.
  • Swing Trading: Hier eröffnen Sie Trades und lassen sie für ein paar Tage offen.
  • Langfristiger Handel: Dabei öffnen Sie Trades und lassen sie wochenlang offen.
  • Preisaktionshandel: Dies ist eine Strategie, bei der Paare auf der Grundlage der jüngsten Preisaktion gekauft oder kurzgeschlossen werden.
  • Trendfolge: Dies ist eine Strategie, bei der Händler dem bestehenden Trend folgen und aussteigen, wenn eine Divergenz einsetzt.

Sollten Sie überhaupt Währungen handeln?

Während viele Menschen und Institutionen viel Geld auf dem Devisenmarkt verdient haben, ist es Tatsache, dass es sich um eine sehr riskante Branche handelt. Tatsächlich verlieren mehr als 80% aller Trader, die ihre Karriere im Devisenhandel beginnen, Geld. Denke darüber nach. Sie sind höchstwahrscheinlich, Geld zu verlieren, zusätzlich zu viel Zeit damit zu verbringen, sich die Bildschirme anzusehen, unter Stress.

Spekulieren vs. Investieren

Betrachten Sie dies daher nicht als mehr als Glücksspiel. Und lassen Sie sich nicht dazu verleiten, ganze Tage und Nächte mit dem Handel zu verbringen. Anstelle von diesem Glücksspiel denken wir, dass es viel bessere Möglichkeiten gibt. Denken Sie zunächst an den Unterschied zwischen Investieren und Spekulieren: Am Ende können wir nur Investitionen richtig befürworten.

Bondora ist ein gutes Beispiel einer P2P-Plattform, auf der Sie in private Krediten investieren können. Je nachdem, welches Risiko Sie eingehen möchten, bietet das Produkt Bondora Go & Grow eine „garantierte Rendite“ von 6,75%. Das ist sehr attraktiv. Zum Beispiel Mintos bietet höhere Rendite, aber stellt dafür auch ein etwas größeres Risiko dar. Bondora ist sehr geeignet für den Einsteiger.

Weiter lesen über investieren