Auxmoney ist eine in Düsseldorf ansässige Kreditvermittlungsplattform für private Investoren und private Kreditnehmer. Die Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH (SWK Bank) fungiert als Vertragspartner. Auxmoney gewährleistet den Anlegerschutz durch eine Schufa-Prüfung. Der Vorteil besteht darin, dass auch bei einer schlechteren Bonität die Kreditaufnahme durchaus erfolgreich sein kann.

 

Zu Auxmoney

Abwicklung der Kreditvermittlung

Sie registrieren sich online und stellen Ihr Darlehenswunsch ein. Wählen Sie eine Kreditlaufzeit mit entsprechender Rate. Ihr persönlicher Zinssatz wird berechnet anhand von u.a. Schufa und bis zu 300 weiteren Bonitätsfaktoren. Es ist also kostspieliger aber möglich, auf Auxmoney mit negativer Schufa einen Kredit zu bekommen. Den Zinssatz schlägt der Kreditsuchende selbst vor. Aber entspricht die Höhe der Konditionen nicht der Risikoeinstufung, sinken die Chancen auf ein Darlehen.

 

Die Hälfte aller Kredite bei auxmoney wird innerhalb von zwei Stunden als Sofortkredit von privaten Anlegern finanziert.

Jedes Kreditprojekt verbleibt für einen Zeitraum von maximal 20 Tagen auf der Plattform. Findet sich ein Geldgeber, wird die Abwicklung von der SWK-Bank überwacht. Sie identifizieren sich mit VideoIdent oder PostIdent. VideoIdent ist natürlich schneller. Sie brauchen nur Smartphone oder Webcam. Unterschreibung kann auch online via eSign oder mit Schneckenpost. Auszahlung kann innerhalb von 24 Stunden, so heißt es bei Auxmoney.

Kosten für die Kreditvermittlung

Solange keine Kreditvermittlung zustande kommt, bleiben die Leistungen von Auxmoney sowohl für den Geldgeber als auch für den Darlehensnehmer kostenlos. Erst bei einer erfolgreichen Vermittlung wird eine Courtage in Höhe von 2,95 Prozent von der Darlehenssumme fällig, die in der Rate bereits enthalten ist.

Da die Abwicklung über die SWK-Bank erfolgt, fällt eine monatliche Kontoführungsgebühr in Höhe 2,50 Euro an. Der Jahreskontoauszug kostet derzeit 17,50 Euro. Die Konditionen für das Darlehen werden zwischen Kreditgeber und -nehmer individuell ausgehandelt. Auch Selbstständige haben gute Aussichten, über die Vermittlungsplattform Auxmoney einen Investor für ihre Projekte zu finden.

Zusätzliche Kosten

Außer Zinsen zahlen Sie also immer dazu auch noch 2,95 Prozent der Kreditsumme und 2,50 Euro pro Monat oder 17,50 im Jahr für das SWK-Konto.

Auxmoney Kredit trotz negativer Schufa

Die meisten Banken lehnen Kreditanträge ab wegen eines negativen Eintrags im Register der Schufa. Eigentlich gibt es dann nur noch drei Optionen: Sie versuchen Alternativen zu Kredit, Sie suchen einen Kreditgeber im Ausland ohne Zutritt zur Schufa oder Sie suchen einen privaten Kreditgeber im eigenen sozialen Kreis oder durch einen Vermittler wie Auxmoney.

Da die Sparzinsen historisch niedrig sind, profitieren private Geldanleger trotz dem höheren Risiko gerne von den besseren Gewinnchancen. Im Allgemeinen müssen Darlehensnehmer mit einer schlechteren Bonität auf höhere Zinsen rechnen. Die Chancen auf eine erfolgreiche Kreditvermittlung lassen sich durch größtmögliche Transparenz steigern.

Kredit für Selbständige

Wer das Darlehensgesuch umfassend begründen kann, verbessert die Aussichten auf einen zinsgünstigen Kredit. Deshalb bietet Auxmoney auch mehr Chancen auf Kreditzuweisung für andere schwierige Gruppen, wie Selbstständige ohne unbefristete Anstellung, Unternehmer ohne Einkommensnachweis und Freiberufler.

Auxmoney abgelehnt?

Eintragungen im Schufaregister sind zwar nicht unbedingt Grund, einen Kredit zu verweigeren. Steht im Register jedoch, dass Sie einen früheren Kredit gar nicht zurückgezahlt haben, wird der Kredit unerbittlich abgewiesen. Auf diese Weise schützt Auxmoney den privaten Kreditgeber und Sie. Es gibt jedoch weitere Möglichkeiten, aus der finanziellen Engpasse zu geraten.

Auxmoney Umschuldung

Wer mehrere kleine Schulden hat, kann sie aufstocken durch Umschuldung. Durch die Zusammenfassung der Schulden bei einem Kreditinstitut behalten Sie einen besseren Überblick: nicht länger verschiedene Laufzeiten, Rückzahlungsraten und Zinssätze. Darüberhinaus ist es durchaus möglich, dass Sie auf diese Weise sogar günstigeren Konditionen bekommen und Ihre finanzielle Belastung senken. Denken Sie dabei zum Beispiel an Ihren teueren Dispokredit.

Aufgrund bestehender Schulden erhalten viele Kreditnehmer jedoch nur schwierig einen neuen Kredit, auch wenn dieser gemeint ist als Umschuldungskredit. Bei Auxmoney gibt es Möglichkeiten für Umschuldung, auch trotz negativer Schufa. In einem offenen Gespräch erstellt Auxmoneys Umschuldungsexperten Ihnen kostenlos ein Kreditangebot.

Abgemacht!

Auxmoney Kredit Erfahrungen

Ist Auxmoney seriös? Die meisten Kreditnehmer bei Auxmoney sind zufrieden, wenn man TrustPilot und KreditAktuell glauben kann. Auxmoney sei nicht sehr günstig, vor allem bei negativer Schufa und bei Aufstockung preexistierender Schulden. Aber es ist oft auch eine der wenigen Möglichkeiten, überhaupt einen Kredit zu bekommen. Und fast jeder sagt, Auxmoney sei unkompliziert und schnell.

Auxmoney Risiko für Anleger

Es gibt immer Risiken bei Geldanlage, Auxmoney ist jedoch etwas unorthodox. Die Ausfallquote bei Auxmoney beträgt 4 Prozent. Bei Ausfall schaltet die SWK-Bank im Ernstfall nach einem erfolglosen Mahnverfahren ein Inkassobüro ein, das die Rechte der Investoren wahrnimmt und die Rückzahlung des Darlehens durchsetzt. Zum Vergleich: ein willkürliche Immobilien Crowdinvesting hat eine Ausfallquote von 3,66%.

Die Ausfallrate bei Auxmoney ist an dieser Stelle nicht zu unterschätzen.

Vorteile gibt es aber für Investoren auch. Die Renditen können erheblich sein, vor allem wenn man sie vergleicht mit Sparzinssätzen. Letztere sind auf ein Rekordtief gefallen, weniger als 1 Prozent; Die Rendite bei Auxmoney schwankt zwischen 5 und 8 Prozent.

Diese Höhe bleibt aber nur dann bestehen, wenn Sie auch regelmäßig reinvestieren. Denn je weniger Kapital Sie monatlich investieren, desto stärker nimmt dieser Rendite-Index wieder ab. (erfolg-beruflich-privat, 7.11.2019)

Zusätzliche Kosten

Für die Einlagenverwaltung fällt für Anleger 1 Prozent des Anlagebetrages an Kosten an.

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